Перевага складного відсотка полягає в отриманні прогресуючого доходу: розмір відсотка, Що дорівнює відношенню доходу за період до початкової суми вкладень, з кожним роком прискорено зростає. Подібно до банківського депозиту, капіталізація відсотка знаходить відображення у трейдингу.

На відміну від простого відсотка, який нараховується щоразу на ту саму (початкову) суму, при використанні складного відсотка відбувається регулярний перерахунок: до стартової сумі додається дохід за певний термін і далі винагорода нараховується вже на збільшений розмір вкладень.

Суть складного відсотка у тому, що він дозволяє отримувати відсотки не лише на початкову суму, а й на дохід за попередній час, тобто відсотки на відсотки.